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攻克业务“小问题” 解决资金大难题

中铁建设华北公司利用供应链金融节约流动资金 助力施工生产

来源:本站原创 作者:纪总德 郭陶然  时间:2019-08-23 【字体:

近日,中铁建设华北公司与北京融盈科技有限公司牵手上海银行天津分行办理的反向保理业务已经放款完毕,这是自7月初首次合作以来第二批放款,第三批目前仍在紧张的进行中。

“保理业务本质上是供应商用其应收账款在银行办理的抵押贷款 ,通过办理保理业务解决了国企的资金支付和分供单位的融资难问题,实现了双方的共赢”公司资金负责人纪总德解释到。

“由于中铁建设是大型央企,在整个供应链中属于核心企业,银行利用核心企业的信用对核心企业的上游单位推出的金融产品就是供应链金融也就是保理业务”公司财务部长于传港介绍到。

据了解,流动资金短缺一直是制约华北公司高质量发展的痼疾,通过办理供应链保理业务能大量节约现金流,分供商也能借助此业务快速回笼资金,双方实现共赢。截止到目前华北公司通过此项工作已累计节约流动资金21214万元,节省贷款利息1177万元,有力的推动了公司履约创效的工作。

但是一直有个小问题制约着供应链保理业务的办理,华北公司与上海银行天津分行于2018年11月份开始初步接触,由于初次合作,银行方面对分供单位的准入条件比较高,必须要求分供单位法人本人亲到现场进行业务确认和授权,由于华北公司业务覆盖六省一市,各个分供单位区域分布较广,很多法人无法到现场办理业务,这一条件阻碍了大多数分供单位的业务办理,根据华北公司具体的业务需求,财务部在北京融盈科技的协助下与上海银行天津分行进行多次沟通,反复探讨,从多方面提出华北公司诉求,最终上海银行天津分行同意取消法人面签环节,所有准入资料、审核手续均从线上完成。

pk10最牛稳赚5码计划7月份财务部以通辽恒大御景天下项目作为试点,开展混凝土专项保理业务,取得良好反响。自此财务部根据华北分公司各区域各项目不同特点,多次调查研究之后,确定了按区域、分供单位性质(如混凝土、主体劳务)办理专项保理,通过小批量高频次办理的方法,解决不同区域不同项目对供应链业务的需求。

下半年公司财务部将与上海银行天津分行继续开展深入合作,优化办理流程,压缩办理时间,同时积极利用中铁建设集团搭建的平台寻找更优质的融资产品,利用新型支付工具为华北公司高质量发展提供有力保障!